宏泰人壽

 

註 1：新要保人請一併檢附 宏泰人壽個人保戶FATCA暨CRS身分確認聲明書暨同意書／宏泰人壽實體保戶FATCA暨CRS身分確認聲明暨同意書／自我證明表-具控制權之人Self-Certification Form –Controlling Person/保戶適合度評估暨權益確認表/宏泰人壽法人/團體保戶身分確認聲明書及由政府機關核發之身分證明文件影本。

註 2：新要保人為外籍人士者，請一律檢附「居留證」或「護照」等身分證明文件，如居住於本國者一律須檢附居留證文件影本。

註 3：若原要保人死亡需檢附其除戶戶籍謄本，並由原要保人所有法定繼承人出具同意書，推舉其中一人為新要保人，且新要保人需與被保險人具有保險利益關係。

註 4：投資型商品(包含變額萬能壽險及變額年金) 保險單若更換要保人，需檢附新要保人簽立「委託辦理結匯額度查詢暨結匯授權書及同意書」及「投資風險屬性問卷」。

註 5：要保人由個人改為法人或法人更名或合併時，需檢附法人登記證明文件、組織章程或類似權力文件之真實影本及在職證明書。

註 6：法人負責人更換時，需檢附法人變更登記事項卡。

註 7：原要保人已於保險單中附加豁免保險費附約，請一併填寫申請書終止該附約；新要保人如須加保豁免保險費附約，請參閱「附約加保或提高」。

註 8：受託人持「委託書」親臨櫃檯辦理時，請檢附受託人及委託人之身分證明文件供櫃檯人員核對身分。

 

作業規則

1. 要保人變更後，本保險單上要保人之一切權利義務即由新要保人概括承受。
2. 申請書上的新要保人資料(與被保險人關係、姓名、身分證統一編號及出生日期、國籍、職業及職位）及變更原因需填寫清楚，且須檢附原要保人及新要保人由政府機關核發之身分證明文件影本。要保人與被保險人之間應符合保險利益，且經被保險人親自簽名同意才可辦理。另經評估如有必要時，將請新要保人檢附與被保險人關係證明文件影本。另受理時除不可抗力因素外，將電訪原要保人確認辦理之真意。
3. 變更要保人如未重新約定受益人、住所或收費/通訊地址及繳費方式，視為同原要保人約定；但新要保人有投保本公司紀錄者，則其住所地址同最近投保保險單所約定之住所地址為原則。
4. 因應美國「外國帳戶稅收遵從法案(FATCA)」及本國「金融機構執行共同申報及盡職審查作業辦法」，請留意以下事項：
   • 壽險、年金險(即期年金除外)、投資型保險或其他具有保單價值商品之新要保人，須同時檢附「個人保戶FATCA暨CRS身分確認聲明暨同意書」、「宏泰人壽實體保戶FATCA暨CRS身分確認聲明暨同意書」及「宏泰人壽CRS具控制權人自我證明文件」，並填寫及勾選相關事項。具美國納稅義務人身分者請一併簽署申報同意書。
   • 如新要保人符合FATCA稅務居民身分或美國指標之一，請同時檢附相關身分之徵提文件（「W-9」、「W-8BEN」或「W-8BEN-E」等）及身分證明文件影本。參閱填寫範例
     身分證明文件類別如下：
     • A. 個人保戶：指自然人或企業社／商行負責人之身分證、居留證、護照、出入境許可函或我國國稅局核發之居住者證明申請書。
     • B .法人保戶：指法人依法登記之證明文件或寺廟登記證明文件。
     • [註] 美國指標如下：
     • (1). 出生地為美國。
     • (2). 具有美國電話。
     • (3). 具有美國居住地址或通訊地址。
     • (4). 代理人所出具文件具有美國地址。
     • (5). 要保人曾被註記為美國人士。
     • (6). 要保人持續指示將資金轉入位於美國的帳戶。
   • 如要保人 FATCA 身分於契約有效期間改變者，須主動於 30 日內通知本公司，並提供相關文件以辦理身分變更。
5. 要保人由自然人改為法人／寺廟／企業社(非法人機構、組織)或法人／寺廟／企業社(非法人機構、組織)更名或合併時，依洗錢防制法應注意事項及應檢附文件：
   • 請同時填寫要保單位全名(企業社須增填投保當時負責人全名、統一編號、所在地址、電話(不可為手機號碼)。
   • 以法人或寺廟為要保單位時，其申請書簽名欄位，須蓋印要保單位大章（公司章）及小章（負責人章）；若以企業社為要保單位時，其申請書簽名欄位，須蓋印要保單位大章（公司章）及由負責人親署簽名。
   • 須填寫「宏泰人壽實體保戶FATCA暨CRS身分確認聲明暨同意書」及「宏泰人壽CRS具控制權人自我證明文件」，並檢附下列資料：
     • (1). 依法登記之證明文件，如經主管機關核發之證照或核准成立或已備案之文件，或公司登記證明文件（如主管機關核准公司之核准函、公司設立/變更登記表、公司登記證明書等。）；倘要保單位為寺廟，應提供寺廟登記證、寺廟變動登記表/寺廟變動登記執照、扣繳單位設立（變更）登記申請書（統一編號編配通知書），及負責人有效身分證明文件影本。
     • (2). 最新組織章程或類似權力文件之真實影本。
     • (3). 被保險人在職證明書、勞工保險卡影本、扣繳憑單影本、員工證影本或其他具有證明效力之文件等。
     • (4). 須提供經要保單位用印/簽署之投保動機說明文件（傷害保險或健康保險免附），或提供退休規劃、員工福利計劃之證明文件（以上視投保動機評估之）。
     • (5). 要保單位為寺廟時，應提供會員/信徒/委員/執事名冊，及經合格會計師辦理認證之財報資料。
     • (6). 倘因審核必要，本公司將要求要保單位填寫或提供下列資料；及可能辦理實地訪查或要求有權簽署人簽署驗證回函：
            A.填寫「保費來源問卷」，並提供保費來源證明文件。
            B.實際營業活動及財務收入證明（如資產負債表、收支損益財報或年報、營業稅或營利事業所的稅核定清單/通知書）。
            C.提供高階管理人名冊(至少包含董、監事及總經理或相當類似職務之人)。
            D.地址證明文件（水電或電話費帳單）。
            E.提供股東名冊或股權資料。
6. 原要保人如有申請線上 / ATM 借款、線上變更、電子化單據服務者，將一併終止該服務。

 

註 1：請檢附身分證影本、戶口名簿影本或戶籍謄本等佐證文件。

註 2：受託人持「委託書」親臨櫃檯辦理時，請檢附受託人之身分證明文件供櫃檯人員核對身分。

 

作業規則

1. 要、被保險人姓名／身分證字號變更：
   • 須於簽章欄位簽署新、舊姓名之簽名樣式，如有多張保險單，請將所有保險單同時辦理變更。
   • 請留意本張保險單是否有受益人身分，若有，則一併勾選變更；並請檢視是否為其他張保險單之受益人，如有，請一併填寫申請書變更。
2. 被保險人投保時的實際年齡：
   • 超過該險種的最高承保年齡：則原契約無效，將無息退還要保人所繳的保險費。
   • 大於投保年齡：應補繳保險費差額。
   • 較小而溢繳保險費：將無息退還要保人所溢繳的保險費。
3. 將依各險種之條款約定辦理。

 

註 1：無法提供原簽名樣式者，請另檢附『聲明書』（需黏貼要/被保險人身分證影本）。
註 2 :  受託人持「委託書」親臨櫃檯辦理時，請檢附受託人之身分證明文件供櫃檯人員核對身分。

 

作業規則

1. 要∕被保險人未滿二十足歲時，申請書須經法定代理人簽名同意：
   • 要∕被保險人未滿七足歲：簽章欄位請由法定代理人代為簽名。
   • 要∕被保險人七歲以上但未滿二十足歲：請要∕被保險人本人親自在簽章欄位上簽名。
2. 無法提供原簽名樣式者（如：法人若原印鑑章遺失），請另檢附『聲明書』（要/被保險人若為自然人者，需黏貼身分證影本）。
3. 要∕被保險人為自然人者，請以親簽之簽名樣式為憑。
4. 要∕被保險人或法定代理人無法簽名時，得以其指印代替簽名，但同時須有二位以上已成年見證人在手印旁副署簽名，以完成認證程序。蓋指印時，應以清楚、完整且看得出指紋為原則；並應註明見證人身分證統一編字號及與要/被保險人之關係。

 

註：受託人持「委託書」親臨櫃檯辦理時，請檢附受託人之身分證明文件供櫃檯人員核對身分。

 

作業規則

1. 使用『契約內容變更申請書』申請辦理。
2. 地址/電話限指定國內（係指台灣、澎湖、金門、馬祖等地區）。
3. 請勿指定本公司、分支機構或所屬業務同仁之地址為收費/通訊或住所地址。
4. 請勿指定本公司往來保險代理人、保險經紀人或銀行總機構或分支機構之地址為收費/通訊或住所地址。
5. 每一張保險單之收費/通訊地址皆可各自指定（建議於變更時一併檢視是否變更所有保險單收費/通訊地址）。
6. 要保人變更住所地址時，全部保險單均變更，如僅變更「契約內容變更申請書」所填寫之保單號碼，請勾選『同一要保人若有多張保險單時，僅變更本申請書所填之保單號碼。』

 

註：受託人持「委託書」親臨櫃檯辦理時，請檢附受託人之身分證明文件供櫃檯人員核對身分。

 

作業規則

1. 職業變更後，若其傷害保險的保額，已超過該職業類別變更當時的保額限制或承保範圍時，本公司將一併縮減保額或終止契約。
2. 同一被保險人如有多張保險單，須將所有保險單同時辦理變更，故請將所有保險單號碼一併填寫『契約內容變更申請書』辦理；如保險單號碼未填寫完整者，本公司亦將同時辦理變更。

 

補/退費原則

1. 職級高變低：按日數比例退還當期未滿期之保險費差額。
2. 職級低變高：按日數比例補收當期未滿期之保險費差額。
3. 一般職業變更為加費者：按日數比例補收當期未滿期之保險費差額。
4. 取消職業加費者：按日數比例退還當期未滿期之保險費差額。