基本資料變更資訊

  • 要保人變更

    應備文件 簽名 申請時間
    契約內容變更申請書 身分證明文件 要保人 被保險人 保險單有效及停效期間內 - 隨時
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    註 1:新要保人請一併檢附 個人保戶 FATCA法人/團體保戶身分確認聲明書保戶適合度評估暨權益確認表及身分證明文件影本。

    註 2:新要保人為外籍人士者,請一律檢附「居留證」或「護照」等身分證明文件,如居住於本國者一律須檢附居留證文件影本。

    註 3:若原要保人死亡需檢附其除戶戶籍謄本,並由原要保人所有法定繼承人出具同意書,推舉其中一人為新要保人,且新要保人需與被保險人具有保險利益關係。

    註 4:投資型商品(包含變額萬能壽險及變額年金) 保險單若更換要保人,需檢附新要保人簽立「委託辦理結匯額度查詢暨結匯授權書及同意書」及「投資風險屬性問卷」。

    註 5:要保人由個人改為法人或法人更名或合併時,需檢附法人登記證明文件、組織章程或類似權力文件之真實影本及在職證明書。

    註 6:法人負責人更換時,需檢附法人變更登記事項卡。

    註 7:原要保人已於保險單中附加豁免保險費附約,請一併填寫申請書終止該附約;新要保人如須加保豁免保險費附約,請參閱「附約加保或提高」。

    註 8:受託人持「委託書」親臨櫃檯辦理時,請檢附受託人之身分證明文件供櫃檯人員核對身分。

     

    作業規則

    1. 要保人變更後,本保險單上要保人之一切權利義務即由新要保人概括承受。
    2. 申請書上的新要保人資料(與被保險人關係、姓名、身分證統一編號及出生日期)及其職業需填寫清楚,要保人與被保險人之間應符合保險利益,且經被保險人親自簽名同意才可辦理。另經評估如有必要時,將請新要保人檢附與被保險人關係證明文件影本。
    3. 變更要保人如未重新約定受益人、住所或收費/通訊地址及繳費方式,視為同原要保人約定;但新要保人有投保本公司紀錄者,則其住所地址同最近投保保險單所約定之住所地址為原則。
    4. 因應美國「外國帳戶稅收遵從法案(FATCA)」,請留意以下事項:
      • 壽險、年金險(即期年金除外)、投資型保險或其他具有保單價值商品之新要保人,須同時檢附「宏泰人壽個人保戶 FATCA 身分確認聲明書」或「宏泰人壽法人/團體保戶身分確認聲明書」,並填寫及勾選相關事項。具美國納稅義務人身分者請一併簽署申報同意書。
      • 如新要保人符合FATCA稅務居民身分或美國指標之一,請同時檢附相關身分之徵提文件(「W-9」、「W-8BEN」或「W-8BEN-E」等)及身分證明文件影本。參閱填寫範例
        身分證明文件類別如下:
        • A. 個人保戶:身分證、居留證、護照或我國國稅局核發之居住者證明申請書。
        • B .法人保戶:法人登記證明文件或我國國稅局核發之居住者證明申請書。
        • [註] 美國指標如下:
        • A. 出生地為美國。
        • B. 具有美國電話。
        • C. 具有美國居住地址或通訊地址。
        • D. 代理人所出具文件具有美國地址。
        • E. 要保人曾被註記為美國人士。
        • F. 要保人持續指示將資金轉入位於美國的帳戶。
      • 如要保人 FATCA 身分於契約有效期間改變者,須主動於 30 日內通知本公司,並提供相關文件以辦理身分變更。
    5. 要保人由自然人改為法人或法人更名或合併時,請同時填寫公司全名、統一編號、所在地址、電話(不可為手機號碼)及「宏泰人壽法人/團體保戶身分確認聲明書」,並檢附下列資料:
      • 法人登記證明文件或商業登記證明文件影本(如主管機關核准函、設立/變更登記表、登記證明書等),或主管機關核發之證照或核准成立或已備案之文件。
      • 組織章程或類似權力文件之真實影本
      • 被保險人在職證明書、勞工保險卡影本、扣繳憑單影本、員工證影本或其他具有證明效力之文件等
      • 倘因審核必要,本公司將要求要保單位填寫或提供下列資料;及可能辦理實地訪查或要求有權簽署人簽署驗證回函:
        • A.填寫「保費來源問卷」,並提供保費與營業活動證明(如資產負債表、收支損益財報或年報、營業稅或營利事業所的稅核定清單/通知書)
        • B.提供高階管理人名冊(至少包含董、監事及總經理或相當類似職務之人)。
        • C.法人/團體地址證明文件(水電或電話費帳單)
        • D.法人/團體退休或員工福利規劃證明文件(視投保動機)。
    6. 原要保人如有申請線上 / ATM 借款、線上變更、電子化單據服務者,將一併終止該服務
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  • 姓名/身分證字號/出生日期變更

    應備文件 簽名 申請時間
    保險單 契約內容變更申請書 身分證明文件 要保人 變更者 保險單有效期限內 - 隨時
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    註 1:請檢附身分證影本、戶口名簿影本或戶籍謄本等佐證文件。

    註 2:受託人持「委託書」親臨櫃檯辦理時,請檢附受託人之身分證明文件供櫃檯人員核對身分。

     

    作業規則

    1. 要、被保險人姓名/身分證字號變更:
      • 須於簽章欄位簽署新、舊姓名之簽名樣式,如有多張保險單,請將所有保險單同時辦理變更。
      • 請留意本張保險單是否有受益人身分,若有,則一併勾選變更;並請檢視是否為其他張保險單之受益人,如有,請一併填寫申請書變更。
    2. 被保險人投保時的實際年齡:
      • 超過該險種的最高承保年齡:則原契約無效,將無息退還要保人所繳的保險費。
      • 大於投保年齡:應補繳保險費差額。
      • 較小而溢繳保險費:將無息退還要保人所溢繳的保險費。
    3. 將依各險種之條款約定辦理。
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  • 簽名樣式變更

    應備文件 簽名 申請時間
    保險單 契約內容變更申請書 要保人 變更者 保險單有效及停效期限內 - 隨時
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    註 1:無法提供原簽名樣式者,請另檢附『聲明書』(需黏貼要/被保險人身分證影本)。
    註 2 :  受託人持「委託書」親臨櫃檯辦理時,請檢附受託人之身分證明文件供櫃檯人員核對身分。

     

    作業規則

    1. 要∕被保險人未滿二十足歲時,申請書須經法定代理人簽名同意:
      • 要∕被保險人未滿七足歲:簽章欄位請由法定代理人代為簽名。
      • 要∕被保險人七歲以上但未滿二十足歲:請要∕被保險人本人親自在簽章欄位上簽名。
    2. 無法提供原簽名樣式者(如:法人若原印鑑章遺失),請另檢附『聲明書』(要/被保險人若為自然人者,需黏貼身分證影本)。
    3. 要∕被保險人為自然人者,請以親簽之簽名樣式為憑。
    4. 要∕被保險人或法定代理人無法簽名時,得以其指印代替簽名,但同時須有二位以上已成年見證人在手印旁副署簽名,以完成認證程序。蓋指印時,應以清楚、完整且看得出指紋為原則;並應註明見證人身分證統一編字號及與要/被保險人之關係。
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  • 地址/電話變更

    應備文件 簽名 申請時間
    保險單 契約內容變更申請書 要保人 被保險人 保險單有效及停效期限內 - 隨時
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    註:受託人持「委託書」親臨櫃檯辦理時,請檢附受託人之身分證明文件供櫃檯人員核對身分。

     

    作業規則

    1. 使用『契約內容變更申請書』申請辦理。
    2. 地址/電話限指定國內(係指台灣、澎湖、金門、馬祖等地區)。
    3. 請勿指定本公司、分支機構或所屬業務同仁之地址為收費/通訊或住所地址。
    4. 請勿指定本公司往來保險代理人、保險經紀人或銀行總機構或分支機構之地址為收費/通訊或住所地址。
    5. 每一張保險單之收費/通訊地址皆可各自指定(建議於變更時一併檢視是否變更所有保險單收費/通訊地址)。
    6. 要保人變更住所地址時,全部保險單均變更,如僅變更「契約內容變更申請書」所填寫之保單號碼,請勾選『同一要保人若有多張保險單時,僅變更本申請書所填之保單號碼。』
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  • 職業變更

    應備文件 簽名 申請時間
    保險單 契約內容變更申請書 要保人 被保險人 保險單有效期限內 - 隨時
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    註:受託人持「委託書」親臨櫃檯辦理時,請檢附受託人之身分證明文件供櫃檯人員核對身分。

     

    作業規則

    1. 職業變更後,若其傷害保險的保額,已超過該職業類別變更當時的保額限制或承保範圍時,本公司將一併縮減保額或終止契約。
    2. 同一被保險人如有多張保險單,須將所有保險單同時辦理變更,故請將所有保險單號碼一併填寫『契約內容變更申請書』辦理;如保險單號碼未填寫完整者,本公司亦將同時辦理變更。
     

    補/退費原則

    1. 職級高變低:按日數比例退還當期未滿期之保險費差額。
    2. 職級低變高:按日數比例補收當期未滿期之保險費差額。
    3. 一般職業變更為加費者:按日數比例補收當期未滿期之保險費差額。
    4. 取消職業加費者:按日數比例退還當期未滿期之保險費差額。
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