宏泰人壽

註 1：新要保人請一併檢附 「保戶適合度評估暨權益確認表」及由政府機關核發之身分證明文件影本。
註 2：新要保人為外籍人士者，請一律檢附「居留證」或「護照」等身分證明文件，如居住於本國者一律須檢附居留證文件影本。
註 3：若原要保人死亡需檢附其「除戶戶籍謄本」，並由原要保人所有法定繼承人出具「法定繼承人共同推定新要保人聲明同意書」，推舉其中一人為新要保人，且新要保人需與被保險人具有保險利益關係，繼承人拋棄繼承者，應出具法院准予備查之拋棄繼承文件。
註 4：投資型商品(包含變額萬能壽險及變額年金) 保險單若更換要保人，需檢附新要保人簽立「委託辦理結匯額度查詢暨結匯授權書及同意書」及「投資風險屬性問卷」。
註 5：要保人由個人改為法人或法人更名或合併時，需檢附法人登記證明文件、組織章程或類似權力文件之真實影本及在職證明書。
註 6：法人負責人更換時，需檢附法人變更登記事項卡等管理機關文件。
註 7：原要保人已於保險單中附加豁免保險費附約，請一併填寫申請書終止該附約；新要保人如須加保豁免保險費附約，請參閱「附約加保或提高」。
註 8：受託人持「委託書」親臨櫃檯辦理時，請檢附受託人及委託人之身分證明文件供櫃檯人員核對身分。

作業規則

1. 要保人變更後，本保險單上要保人之一切權利義務即由新要保人概括承受。
2. 申請書上的新要保人資料（與被保險人關係、姓名、身分證統一編號、出生日期、國籍、職業及職位等）及變更原因需填寫清楚，且須檢附原要保人及新要保人由政府機關核發之身分證明文件影本。
3. 新要保人與被保險人之間應符合保險利益，且經被保險人親自簽名同意才可辦理。另經評估如有必要時，將請新要保人檢附與被保險人關係證明文件影本。
4. 受理時除原要保人親臨櫃檯或不可抗力因素外，將電訪原要保人確認辦理之真意。
5. 變更要保人如未重新約定受益人、住所或收費/通訊地址及巿話，視為同原要保人約定；但新要保人有投保本公司紀錄者，則其住所地址同最近投保保險單所約定之住所地址為原則。
6. 繳費方式先行約定自行繳費，如原約定金融機構轉帳或信用卡扣款，請重新填寫「保險費付款授權書」約定。
7. 原要保人如有申請線上 / ATM 借款、線上變更、電子化單據服務者，將一併終止該服務。
8. 新要保人請一併檢附 「保戶適合度評估暨權益確認表」（自行郵寄／櫃檯辦理）或「保戶需求及其適合度評估暨業務員報告書」（業務員送件），若新要保人保險年齡達65歲（含）以上時，請一併檢附「宏泰人壽高齡投保評估量表」（業務員送件）。
9. 因應美國「外國帳戶稅收遵從法案（FATCA）」及本國「金融機構執行共同申報及盡職審查作業辦法（CRS）」，請留意以下事項：
   • 壽險、年金險（即期年金除外）、投資型保險或其他具有保單價值商品之新要保人，須同時檢附新要保人「個人保戶FATCA暨CRS身分確認聲明暨同意書」，法人／團體（實體）請填寫「宏泰人壽實體保戶FATCA暨CRS身分確認聲明暨同意書」及「自我證明表-實體(法人)」，如法人／團體（實體）保戶為消極非金融機構實體，則需額外填具「自我證明表-具控制權之人」，並填寫及勾選相關事項。具美國納稅義務人身分者請一併簽署申報同意書。
   • 如新要保人符合FATCA稅務居民身分或美國指標之一，請同時檢附相關身分之徵提文件（「W-9」或「W-8BEN」或「W-8BEN-E」等）及身分證明文件影本。參閱填寫範例
   • 如新要保人具中華民國及美國以外之其他國家稅務居民，請同時檢附相關身分之徵提文件「自我證明表-個人」及身分證明文件影本。參閱填寫範例
     身分證明文件類別如下：
     • A. 個人保戶：指自然人或企業社／商行負責人之身分證、居留證、護照、出入境許可函或我國國稅局核發之居住者證明申請書。
     • B. 法人保戶：指法人依法登記之證明文件或寺廟登記證明文件。
   • 如要保人之FATCA 或CRS身分於契約有效期間改變者，須主動於 30 日內通知本公司，並提供相關文件以辦理身分變更。
10. 要保人由自然人改為法人／寺廟／企業社（非法人機構、組織）或法人／寺廟／企業社（非法人機構、組織）更名或合併時，依洗錢防制法應注意事項及應檢附文件：
    • 請同時填寫要保單位全名（企業社須增填投保當時負責人全名）、統一編號、所在地址、電話（不可為手機號碼）。
    • 以法人或寺廟為要保單位時，其申請書簽名欄位，須蓋印要保單位大章（公司章）及小章（負責人章）；若以企業社為要保單位時，其申請書簽名欄位，須蓋印要保單位大章（公司章）及由負責人親署簽名。
    • 須填寫「宏泰人壽法人/團體保戶身分確認聲明書」、「宏泰人壽實體保戶FATCA暨CRS身分確認聲明暨同意書」及「自我證明表-實體(法人)」，如法人／團體（實體）保戶為消極非金融機構實體，則需額外填具「自我證明表-具控制權之人」及新要保人符合FATCA稅務居民身分或美國指標之一，請同時檢附相關身分之徵提文件（「W-9」或「W-8BEN-E」），並檢附下列資料：
      • (1)依法登記之證明文件，如經主管機關核發之證照或核准成立或已備案之文件，或公司登記證明文件（如主管機關核准公司之核准函、公司設立／變更登記表、公司登記證明書等。）；倘要保單位為寺廟，應提供寺廟登記證、寺廟變動登記表／寺廟變動登記執照、扣繳單位設立（變更）登記申請書（統一編號編配通知書）及負責人有效身分證明文件影本。
      • (2)最新組織章程或類似權力文件之真實影本。
      • (3)被保險人在職證明書、勞工保險卡影本、扣繳憑單影本、員工證影本或其他具有證明效力之文件等。
      • (4)須提供經要保單位用印/簽署之投保動機說明文件（傷害保險或健康保險免附），或提供退休規劃、員工福利計劃，應提供經董事會（或等同效力）決議之議事錄文件（以上視投保動機評估之）。
      • (5)要保單位為寺廟時，應提供會員／信徒／委員／執事名冊，及經合格會計師辦理認證之財報資料。
      • (6)倘因審核必要，本公司將要求要保單位填寫或提供下列資料；及可能辦理實地訪查或要求有權簽署人簽署驗證回函：
        1. 填寫「保費來源問卷」，並提供保費來源證明文件。
        2. 實際營業活動及財務收入證明（如資產負債表、收支損益財報或年報、營業稅或營利事業所的稅核定清單／通知書）。
        3. 提供高階管理人名冊（至少包含董、監事及總經理或相當類似職務之人）。
        4. 地址證明文件（水電或電話費帳單）。
        5. 提供股東名冊或股權資料。

註 1：請變更者檢附身分證影本、戶口名簿影本或戶籍謄本等佐證文件。
註 2：受託人持「委託書」親臨櫃檯辦理時，請檢附受託人之身分證明文件供櫃檯人員核對身分。

作業規則

1. 要、被保險人姓名／身分證字號／國籍變更：
   • 須於簽章欄位簽署新、舊姓名之簽名樣式，如有多張保險單，請將所有保險單同時辦理變更。
   • 請留意本張保險單是否有受益人身分，若有，將一併變更；並請檢視是否為其他張保險單之受益人，如有，請一併填寫申請書變更。
   • 要保人身分證字號／國籍變更，請一併檢附「宏泰人壽個人保戶FATCA暨CRS身分確認聲明書暨同意書」，符合FATCA稅務居民身分或美國指標之一，請同時檢附相關身分之徵提文件（「W-9」或「W-8BEN」），若為台灣及美國國籍以外請加填「自我證明表-個人」，及提供身分證明文件影本。
2. 被保險人投保時的實際年齡：
   • 超過該險種的最高承保年齡：則原契約無效，將無息退還要保人所繳的保險費。
   • 若實際年齡錯誤而導致短繳保費，應補繳保費差額；若實際年齡錯誤而導致溢繳保險費，將無息退還要保人所溢繳的保險費。
3. 實際年齡錯誤將依各險種之條款約定辦理。

註 1：被保險人若有變更住所地址／電話申請書需簽名。
註 2：受託人持「委託書」親臨櫃檯辦理時，請檢附受託人之身分證明文件供櫃檯人員核對身分。

作業規則

1. 地址／電話限指定國內（係指台灣、澎湖、金門、馬祖等地區）。
2. 請勿指定同本公司、分支機構或所屬業務同仁之地址、電話號碼或電子郵件信箱。
3. 請勿指定同本公司往來保險代理人、保險經紀人或銀行總機構或分支機構之地址、電話號碼或電子郵件信箱。
4. 每一張保險單之收費/通訊地址皆可各自指定（建議於變更時一併檢視是否變更所有保險單收費/通訊地址）。
5. 要保人變更住所地址時，全部保險單均變更，如僅變更「契約內容變更申請書」所填寫之保單號碼，請勾選『同一要保人若有多張保險單時，僅變更本申請書所填之保單號碼。』。（請一併檢視被保險人住所地址是否需一併變更）
6. 手機號碼／電子信箱請勿填寫他人。
7. 如僅變更電話／手機號碼／電子信箱，保戶本人可致電0800-068-268申請變更。

註 1：無法提供原簽名樣式者，請另檢附「簽名樣式確認聲明書」（需黏貼變更者身分證影本）。
註 2 : 受託人持「委託書」親臨櫃檯辦理時，請檢附受託人之身分證明文件供櫃檯人員核對身分。

作業規則

1. 要保人、被保險人未成年時，申請書須經法定代理人簽名同意：
   • 要保人、被保險人未滿七足歲：簽章欄位請由法定代理人代為簽名。
   • 要保人、被保險人七歲以上但未成年：請保人、被保險人本人親自在簽章欄位上簽名。
2. 無法提供原簽名樣式者（或法人原印鑑章遺失），請另檢附「簽名樣式確認聲明書」（要保人、被保險人若為自然人者，需黏貼身分證影本）。
3. 要保人、被保險人為自然人者，請以親簽之簽名樣式為憑。
4. 要保人、被保險人或法定代理人無法簽名時，得以其指印代替簽名，但同時須有二位以上已成年見證人在手印旁副署簽名，以完成認證程序。蓋指印時，應以清楚、完整且看得出指紋為原則；並應註明見證人身分證統一編字號及與要保人或被保險人之關係。

註：受託人持「委託書」親臨櫃檯辦理時，請檢附受託人之身分證明文件供櫃檯人員核對身分。

作業規則

1. 職業變更後，若其傷害保險的保額，已超過該職業類別變更當時的保額限制或承保範圍時，本公司將一併縮減保額或終止契約。
2. 同一被保險人如有多張保險單，須將所有保險單同時辦理變更，故請將所有保險單號碼一併填寫「契約內容變更申請書」辦理；如保險單號碼未填寫完整者，本公司亦將同時辦理變更。
3. 公司名稱／工作性質及內容（含兼職）／營業類別／職位等，務必如實填寫清楚。
4. 要保人如未曾告知或異動職業者，請提出變更申請。