2026/10/30
宏泰人壽南區直轄通訊處壽險顧問李庭萱自踏入保險業至今，已經過了近10年的時間。李庭萱業績成就斐然，今年已是第四度榮獲MDRT（百萬圓桌會）會員，代表著李庭萱的保險專業獲得肯定，更是信任與責任的累積。
對於再度獲得MDRT殊榮，李庭萱開心地說，MDRT是壽險業的「奧斯卡」，成為其中一員是許多壽險從業人員追求的目標。「這不只是一個獎項，而是一種被客戶信任、被肯定的象徵。」隨著取得會員資格次數的增加，她的心境也有所轉變，從最初的自我肯定，到如今更看重背後所代表的責任——這意味著透過她的保險專業，已協助保戶守護了更多家庭的未來。
回顧投入保險業的初衷，李庭萱受到家中長輩的影響，見證保險在關鍵時刻所發揮的價值，讓她決心投入這份助人助己的工作。她始終相信保險不只是商品，而是在人生風險來臨時的重要支撐，多年來，她秉持這樣的理念，一步一腳印地在保險領域深耕，逐漸建立起穩固的客戶基礎。
李庭萱說，保險的功能並非立竿見影，往往是在人生的關鍵時刻才能感受其重要性。曾有一段經歷讓她印象格外深刻：有一位保戶打算將保單解約以減輕失業所帶來的經濟壓力，對於保戶所面臨的困境，李庭萱除了提供心理層面的支持與鼓勵之外，更以實際行動協助對方申請失業補助，並進一步調整保單繳費方式，成功為保戶保住了保險保障。沒想到一年後，保戶不幸罹患癌症，當初的保單成為關鍵支柱。「那一刻我更確信，保險是一份善的循環。」從成交到理賠，每一個環節都是為客戶的人生多築一道防線。
客戶的需求會隨著時間及社會趨勢變化；在台灣社會高齡化及少子化的交互影響下，李庭萱從她的工作經驗與觀察，發現近年來客戶對於「長壽風險」的關注大幅提高，擔心辛苦大半輩子所累積的資產，可能因疾病、意外或失能而迅速耗盡，甚至成為家人的負擔。因此，在為客戶規劃保單時，她特別重視醫療與長照險的配置，期望透過完善的保障，協助客戶安心面對未來。
此外，客戶對於最近幾年全球經濟環境的快速變化感到不安，對此，李庭萱也調整策略，將客戶的「保障與資產安全」需求放在首位。「市場愈不穩定，愈要回歸保險的本質。」她建議客戶投保利率變動型商品，在擁有保險保障的同時，亦能依客戶保障需求與財務狀況，評估配置利率變動型保險商品，作為長期財務規劃的一環，讓客戶在不確定的環境中仍保有安心感。
在服務模式上，李庭萱逐步從「個人銷售」轉向「家庭經營」。她不只針對單一客戶規劃，而是以整個家庭為單位，進行全方位的風險與財務評估。「從銷售導向轉為專業諮詢，是我近一年最大的突破。」她強調，唯有建立長期信任，才能真正走進客戶的人生。
「保險是一份需要長期經營的事業，誠信是最基本也最重要的根基。」與客戶之間建立信任並非易事，李庭萱秉持著公司持續推動的「公平待客、以客為尊」，從KYC（認識客戶）評估、風險揭露，到主動告知權益，每一個環節都力求透明與誠信，並透過耐心傾聽，理解客戶真正的需求與擔憂，提出貼近需求的規劃，進而獲得客戶認同。
李庭萱認為未來保險業務員應具備的能力，「資產傳承」與「稅務規劃」將是不可或缺的一環。隨著財富累積與世代交替，如何提前規劃稅源、降低衝擊，將成為客戶高度關注的議題，因此，她持續進修、精進專業，希望透過這樣的努力，幫助更多家庭建立完善保障。
「讓客戶不因病而貧」是李庭萱投入保險的初衷，「讓人人有保險，讓愛無死角」則是她始終堅持的信念。她認為保險工作不僅是單純的業績數字，而是更進一步地陪伴與守護；最有成就感的時刻，不是在簽下保單的當下，而是在客戶遭遇困境時，能因保險而安心面對。
一路走來，她感謝公司提供完善的制度與商品支持，也特別感謝母親身兼主管，引導她在職涯初期便站在穩固的基礎上前行，並在如同大家庭般的團隊陪伴下，互相砥礪、一同進步。展望未來，李庭萱將持續深耕專業，期許自己每年都能達成MDRT，不只為了榮耀，更希望透過自己的努力，讓更多人理解保險的真諦，在風險來臨前做好準備。