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保單活化
機制圖解
範例說明
流程圖
Q&A
Q&A
1. 目前哪些險種是可以申請辦理「功能性契約轉換」(保單活化)?
A:第一階段開放民國91年12月31日(含)以前生效且已經繳費期滿之部分險種,險種明細請點選下方連結查詢。
「功能性契約轉換」(保單活化)開放申辦險種一覽表
2. 基本評估條件為何?
A:辦理功能性契約轉換之條件限制如下:
(1). 辦理功能性契約轉換時,原契約未轉出部分之保額應符合商品條款約定。
(2). 功能性契約轉換之商品規定:
(一)可轉入之商品須為本公司銷售中之商品。
(二)申請轉換當時,如為轉入健康險則被保險人之保險年齡最高至70歲,依轉入商品之保全規則為準。
(三)轉入商品之被保險人投保時之保險年齡須屆滿15足歲。
(四)適用轉出、轉入商品,請詳本公司資訊公開網頁。
(五)新舊商品轉換可不限相同繳費年期,但轉入商品年期不得長於原投保商品年期。但如轉入商品最小年期大於原投保商品年期時,則以轉入商品可轉入之最小年期辦理。
(六)NIA/NIG保單所轉入之商品年期限為10年期。
3. 是否有意願就一定可以辦理『功能性契約轉換』(保單活化)?
A:並非有意願即可辦理「功能性契約轉換」,符合專案之保戶在轉換前我們將請您填寫「功能性契約轉換變更申請書」
(範例)
、「功能性契約轉換適合度評估確認書」
(範例)
、「功能性契約轉換前後利益比較暨權益說明書」及「功能性契約轉換重要事項確認聲明書」
(範例)
,協助您判斷是否適合辦理「功能性契約轉換」。若評估後不適合轉換,將婉拒您本次所提出之轉換申請。
4. 申請功能性契約轉換是否需要體檢?
A:體檢規範依轉入商品之規則辦理,即依被保險人轉換年齡及轉入保額通知體檢項目,且此轉換僅接受標準體承保者。
5. 若申請功能性契約轉換則附約是否可保留?轉換後的新保單是否可以附加新附約?
A:
(1)不論是選擇全部轉換或部份轉換,附約皆保留在原轉出保單。
(2)新保單是否可附加附約則視該商品之投保規則而訂,且須另外提出申請。
6. 申請辦理「功能性契約轉換」(保單活化),我一定要將原契約壽險保額全數轉換嗎?
A:您可依自身需求選擇部份轉換或全部轉換,惟轉入之新契約仍應符合投保規則;另原契約未轉出之部份保額亦應符合該險種投保規則。
7. 辦理「功能性契約轉換」(保單活化)後,新險種是否需要再繳交保險費?
A:因第一階段開放限為「已繳費期滿」之終身壽險,且依規範限制,轉入商品之繳費年期於申請轉換當時須已繳費期滿,故辦理完成後不需繳交保險費。
8. 辦理「功能性契約轉換」(保單活化),是否隨時可恢復原契約?
A:功能性契約轉換生效後,除下列之情形外,要保人得申請回復原契約:
(1).原保險契約之保險事故已發生始主張撤銷該次轉換,且未能舉證本公司有不實引導轉換之情形。
(2).自轉換生效日起三年後始主張撤銷該次轉換,且未能舉證本公司有不實引導轉換之情形。
(3).轉換後保險契約已開始給付保險金或已有申請理賠轉換之情形。