要保人接洽服務業務人員協助檢視保單是否符合申辦資格
服務業務人員解說服務並協助保戶填寫相關申請文件
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服務業務人員親臨服務，對於相關流程及試算數值進行解說協助保戶了解「功能性契約轉換 」(保單活化)優點及影響。
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協助保戶填寫「功能性契約轉換適合度評估確認書」(範例) ，並檢視適合度評估是否符合申請條件。
未達標準→不可申請轉換
達標準→繼續下列步驟
「功能性契約轉換前後利益比較暨權益說明書」及「功能性契約轉換重要事項確認聲明書之確認及簽署」
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依試算內容列印「功能性契約轉換前後利益比較暨權益說明書」
(範例)
及「功能性契約轉換重要事項確認聲明書」
(範例) ，使保戶了解轉換後權益差別；同時填寫並簽署「功能性契約轉換變更申請書」。
受理審核並寄發批註文件
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本公司於收到申請文件後經受理審核保戶符合轉換資格後，完成轉換作業辦理並寄發相關批註文件給保戶，以完備申請程序。
電訪確認
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辦理功能性契約轉換 (保單活化)後，宏泰人壽為維護保戶權益將由專人於辦理完成日起十工作日後逐件進行電話訪問，確保要保人已對申辦內容及前後權益變動有透徹的了解。