流程圖
要保人接洽服務業務人員協助檢視保單是否符合申辦資格
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服務業務人員解說服務並協助保戶填寫相關申請文件
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服務業務人員親臨服務，對於相關流程及試算數值進行解說，協助保戶了解「功能性契約轉換」(保單活化) 優點及影響。
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協助保戶填寫「功能性契約轉換適合度評估確認書」
(範例)，
並檢視是否符合申請條件。
未達標準 → 不可申請轉換
達標準 → 繼續下列步驟
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「功能性契約轉換前後利益比較暨權益說明書」及「功能性契約轉換重要事項確認聲明書之確認及簽署」
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依試算內容列印「功能性契約轉換前後利益比較暨權益說明書」
(範例)
及「功能性契約轉換重要事項確認聲明書」
(範例)，
使保戶了解轉換後權益差別；同時填寫並簽署「功能性契約轉換變更申請書」。
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受理審核並寄發批註文件
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本公司於收到申請文件後經受理審核保戶符合轉換資格後，
完成轉換作業辦理並寄發相關批註文件給保戶，以完備申請程序。
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電訪確認
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宏泰人壽為維護保戶權益，將由專人於辦理完成後，進行電話訪問，確保要保人已了解申辦內容與前後權益差異。